爆款!虚拟货币被三大机构联合“封杀”?圈子背后隐藏着什么风险

5月18日,中国人民银行通过官方微信微信官方账号发布《中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。公告指出,相关机构不得开展与虚拟货币…

5月18日,中国人民银行通过官方微信微信官方账号发布《中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。公告指出,相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。公告暗示虚拟货币没有真实价值支撑,价格容易被操纵。相关的投机交易活动存在虚假资产风险、业务失败风险、投资投机风险等多重风险。公告一经发布,便引发网友热议。据了解,近期“马斯克将dogecoin推上月球”、“特斯拉暂停用户使用比特币买车”等话题引起了国内外的关注,尤其是在国内,讨论程度逐渐提高,虚拟货币不断进入公众视野,引发了公众对虚拟货币的探索。虽然虚拟货币的应用并不普及,但非法货币流通、洗钱、欺诈等问题也不容小觑。本文论述了虚拟货币的定义和区别,虚拟货币退出循环的原因和风险。

图/网一、虚拟货币的定义与区分

虚拟货币的概念

简单来说,虚拟货币就是可以在虚拟空间中购买特定社区的商品和服务的货币。目前我国法律没有明确定义虚拟货币的概念,国际上关于虚拟货币的说法也不统一。主流声音如下:第一,全球最权威、最有影响力的反洗钱金融行动特别工作组将虚拟货币分为集中式虚拟货币和分散式虚拟货币。其中,有配送中心的虚拟货币包括发行、流通和回收环节(退出机制),而分散的虚拟货币只有生产和流通环节,没有退出环节。两者的区别在于提供平台的第三方是否以法币进行交换,不进行的是分散的虚拟货币。第二,根据货币理论,从货币的功能来看,虚拟货币具有价值尺度、支付手段、流通手段,其属性属性也是可以认定的,认为它具有储存手段。但虚拟货币不具备世界货币的功能。缺乏中央控制机制,或者发行人操作能力不足,其币值波动难以稳定。第三,根据电子符号理论,虚拟货币是商家为购买其商品和服务而发行的电子符号。而用电子符号定义虚拟货币,否定了虚拟货币本身的属性,忽略了没有配送中心的虚拟货币,不能覆盖所有已有的类型。

unsplash虚拟货币与数字货币、加密货币的区别

数字货币是以数字形式呈现的货币,而不是纸币、硬币等实物货币。一般来说,数字货币包括加密(数字)货币和央行数字货币。但国内一些权威机构认为,只有央行发行的具有法律地位的数字货币才是真正的数字货币。虚拟货币是指任何存在于虚拟世界中,不印刷在纸张或金属上的货币。虚拟货币分为未加密数字货币和加密数字货币。非加密数字货币是公司或个人自行发行的,可以无限期发行,比如腾讯的q币,新浪的微币。加密数字货币是基于某种算法创建的数字货币。但是加密的数字货币并不是由任何一个集中的机构发行的,理论上不受政府部门的干预和控制。目前货币圈流通的比特币、以太网、柚子币都是加密数字货币。数字货币和虚拟货币的区别在于,文章《央行数字货币影响几何?》解释道:“央行的数字货币相当于人民币现金,货币圈的价值在于投机,央行的数字货币在于流通,没有任何投机的空间,所谓货币圈的数字货币不是一回事。”本文主要研究分散虚拟企业

虚拟货币正逐渐走出圈子,吸引越来越多的关注和投资者的参与。虚拟货币如此吸引人的原因有:一是虚拟货币方便省时;比特币、dogecoin等分散的虚拟货币不受市场监管;用户使用时,很容易认证个人身份,具有一定的匿名性和隐蔽性;此外,由于不受地区限制,交易成本较低,跨境交易更加方便。第二,虚拟货币的增加没有上限,“暴涨”刺激投资者参与其中。以比特币为例,它自诞生以来,经历了从0.01美分到2万美元的“疯狂上涨”。因为不受市场调节,所以其涨幅没有上限。对于货币圈的很多人来说,“一夜暴富”已经不是幻想。三、虚拟商品背后的炒作,虚拟货币往往受各大社会新闻、关键人物等影响。除了专业的金融交易。以dogecoin的狂野代言人特斯拉总裁埃隆马斯克为例,作为金融投资圈的意见领袖。

,币圈称其为“yyds”(永远的神),近期其多番言论及举措使得币圈“大涨大落”。梳理5月以来,马斯克对币圈的影响:5月7日,马斯克推特发文称其正在寻找一只柴犬,随后,柴犬币大涨。5月8日,马斯克在美国《周六夜现场》节目中,在接受主持人采访时,戏称狗狗币是一个骗局,该片段被传出后遭到误解,狗狗币迅速跌至近25%,随后跌幅不断扩大。5月13日,马斯克在推特发文宣布特斯拉叫停使用比特币购车后,比特币在短短40分中快速下跌超过3000美元,狗狗币涨幅扩大至12%。5月17日下午,马斯克在推特表示,特斯拉没有卖出任何比特币,随后比特币短线涨幅扩大至1400美元,立马回升。上述马斯克的言论不仅在境外社交媒体平台受到关注,我国微博等社交平台也纷纷议论此事,多次登上微博热搜,马斯克一系列操作背后,是通过名人言论操控市场,收割投资者的资产。不少币圈人士调侃称其为资本家的一场游戏。


▲图源unsplash

虚拟货币中暗藏犯罪风险

纵观近年来虚拟货币的发展,在快速发展的过程中也伴随着不可忽视的犯罪案件。其中较为明显的有:“洗钱”风险。金融行动特别工作组(FATF)曾发布用于衡量是否具有洗钱风险的五个特征要素,一是非面对面关系和匿名性,在虚拟货币交易平台,用户审查机制宽松,部分虚拟货币交易平台不需要用户提供真实有效的身份信息,因此对于查处洗钱行为来说无法准确验证识别转账或资金的身份。二是地理范围任意无边界,虚拟货币具有短时间内,大规模、大范围进行资金转移的可行性与能力,犯罪分子可以在全球范围快速进行资金转移。三是注册方式宽松无限制,针对虚拟货币而言,为了增加受欢迎的程度和交易活跃程度,多数的虚拟货币并不会限制注资方式。那么犯罪分子可以把犯罪所得及收益存入交易账户,然后再进行其他交易或者兑换真实货币,这样资金的真实来源将会被掩盖,从而可能引发更高的洗钱犯罪、恐怖活动融资犯罪等。四是获取现金便捷无阻碍,虚拟货币建立了一套与真实货币进行兑换的运行机制,多数的虚拟货币可以自由地兑换成真实货币,彻底实现洗钱犯罪的最终目的。五是服务既分割又协作,虚拟货币日常交易活动的完成需要完善的基础设施,因此往往有多个相关的网络交易平台协作配合,因此相关的义务主体认定难,多数交易平台处于境外,相关部门没有案件管辖权。


▲图源unsplash

“贬值”风险。目前,各国均视虚拟货币为特殊商品,其自身并未与法定货币挂钩,其缺乏法定货币锚的稳定作用,主要由很容易产生市场操作,导致虚拟货币价格过度波动,“贬值”成为虚拟货币的重要风险之一。有人指出炒币具有投机行为,由于虚拟货币行业缺乏监管,所以背后由大庄家操控,炒高某一个币种的价格,再割散户的韭菜。诈骗风险。由于虚拟货币的炒作热度不断高升,但普通民众对于虚拟货币的概念模糊、操作陌生,犯罪分子抓住此机,佯装成金融高端新产品、资深股票分析师、职业操盘手等诱导公众进行投资,最终骗取高额钱财,这就是典型的“杀猪盘”类诈骗。

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